A questão em Cielo é quando (ou se) vão conseguir estancar a queda nas margens, e por consequência na rentabilidade. Se a empresa conseguir estabilizar o resultado (algo que ainda não deu nenhum sinal nos balanços), o ativo estaria barato.
Empresa CIEL3
Cotação atual 9,57
Preço alvo pelo PSBe esta em 23,50 com potencial de crescimento de 146%.
Pelo FCD, utilizando uma taxa de crescimento de 2% ano, p/ os próximos 5 anos, com 9% de taxa de desconto, chego a um valor de 20,21.
Na cotação atual, e considerando uma perpetuidade de 0, o mercado esta precificando pelo FCD um crescimento anual de -8% p/ os próximos 5 anos.
Estou avaliando entrada (swing trade) no papel de 8.75 até 8.40 eu compro, se cair além disso fico preocupado e faço stop. Pra longo prazo iria esperar os resultados dos próximos trimestres. CIELO bem que poderia comprar alguma empresa de tecnologia pra reformular as estratégias ou agregar algo ao serviço (algum app), aquela maquininha gigante deles lá não faz sucesso com o pequeno empreendedor.
Pois é.Não entendo muito bem deste mercado, mas quase sempre quando ligo a tv vem alguma propaganda de maquinas concorrentes da cielo. Quase agora vi uma da moderninha smart.Que segundo a propaganda faz de tudo e sem aluguel.Além disso boa parte dos estabelecimentos que frequento parece que vem migrando de máquina.Qual diferencial a cielo tem frente suas concorrentes?
Eu trabalho com maquinas de cartões, e de longe a Cielo é uma das que possuem as piores taxas. Some a isso que a Getnet do Santander entrou neste mês com uma baita promoção agressiva, derrubando ainda mais a taxa.
Nesta tabela tem uma ideia da coisa, e isso pq nela não constam as maquinas com menores taxas ainda, como a getnet e a sumup:
Eu trabalho em banco, e posso dizer. A Cielo está levando um massacre. Já faz muito tempo, e as coisas não parece estar melhorando, só piorando. A evasão de clientes esse começo de ano dela foi muito grande. E não vi ela se movimentando nesse sentindo, ela está tentando manter a margem, ao contrário do que ela tinha dito, mas a perda de mercado corre a passos largos.
… Acho que errei em alguma parte, agora bateu certinho…
