Me too… (guardadas as devidas proporções 
)
https://twitinvest.com.br/jpmorgan-esta-fazendo-caixa-esperando-que-as-taxas-de-juros-subam/
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Com o FED confirmando alta de juros ainda esse ano, os títulos de 2 anos se moveram.
Agora é acompanhar e tentar “adivinhar” o topo da taxa pra entrar num TLT da vida.
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Lá também tá ficando divertido:
Título de 10 anos praticamente em 2%.
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To com meu caixa no exterior só esperando mais clareza de onde podem chegar os juros lá fora em 2023 pra começar a comprar TLT.
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Respondendo à sua pergunta do outro tópico (aqui é focado em RF no exterior e creio ser mais apropriado seguir com a conversa):
Eu não creio que o “certo” seja fixar uma data específica, e sim, o momento em que os juros futuros chegarem num patamar próximo do que se espera ser o topo.
De qualquer forma, investir em pré-fixado é um pouco de “loteria”.
Eu estou esperando o T30 chegar na casa dos 4% pra começar a pensar em aportar em TLT.
Também não desconsidero a possibilidade de aportar em IEF pra diminuir o risco.
Por enquanto estou só acompanhando com o dinheiro em caixa.
A curva está bem invertida e os títulos de 2 anos já beiram os 4%:
Visão mais longa:
IPC (fonte: Inflação histórica Estados Unidos – inflação histórica Estados Unidos IPC):
Taxa de juros lá:
Evidente que não estamos na mesma situação da década de 80, maaaaaas… será que 4~5% serão suficientes???
A ver…
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Eu mencionei esta data justamente porque a minha expectativa era de uma antecipação do mercado em relação ao pico de juros, que, antes da reunião estava previsto para ser de 4,25 a 4,5% em fevereiro. Esta escalada de juros é a mais rápida dos últimos tempos. (https://www.schwab.com/learn/story/fomc-meeting)
Após a última reunião do FOMC, a nova previsão é taxa de 4,75 a 5,00% em março de 2023. (Fed Rate Monitor Tool - Investing.com)
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A curva inverteu por completo com o T10 passando os de 30 anos.
Eu ainda vou esperar mais um pouco pra ver o que acontece.
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qual maneira facil de investir nesse titulo? tem bdr disso? vlw
BGOV39 – iShares US Treasury Bond ETF – GOVT US Equity
BIYT39 – iShares 7-10 Year Treasury Bond ETF – IEF US Equity
BIEI39 – iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF – IEI US Equity
BSHV39 – iShares Short Treasury Bond ETF – SHV US Equity
BSHY39 – iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF – SHY US Equity
**BTLT39 – iShares 20+ Year Treasury Bond ETF – TLT US Equity**
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Obrigado
Alguem estudando RF nos EUA?
Vi alguns vídeos de gente falando de bonds de empresas brasileiras pagando quase 10%aa (tipo BB) e me parece razoável a relação risco x benefício olhando por cima.
Só nao encontrei como ver esses produtos sem ter uma conta em alguma corretora. Alguém com experiência?
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Assisti uma live no canal da Avenue no youtube dizendo que esses bonds não são negociados pelo home broker. Eles são negociados no mercado de balcão direto pela mesa e o investimento mínimo é de 10.000 dólares para um único bond. Abaixo desse valor só via fundos de investimentos de gestoras e ETFs.
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Em outubro a taxa do US30Y chegou a 4,36%, agora está caindo… Será que as taxas longas vão voltar a subir?
Acertando o fundo, o TLT já renderia mais de 15% em menos de 2 meses.
Bola de cristal tá quebrada hehe
O “mercado” prevê que a taxa de juros deles vai pra uns 5%.
Agora se os títulos longos vão chegar nesse patamar…
Talvez o bonde já tenha passado… a ver.
Eu confesso que me arrependi de não ter pego um pouco de TLT com o T30 lá nos +4.30%… paciência.
@ravenx, cara, teria como indicar algum site/livro/canal para eu estudar um pouco mais sobre renda fixa nos EUA?
Não conheço nenhum específico. Sempre que preciso vou no Google mesmo.
Nos primeiros posts eu coloquei uns links que julguei interessantes na época…
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Tranquilo, valeu. Vou dar uma estudada nos links.
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Como eu ainda não consegui achar o timing certo pra entrar no TLT (se é que eu vou achar esse momento), estou pensando em deixar a maior parte do meu caixa lá de fora nesse “sujeito” aqui: SGOV.
ETF de títulos do governo americano com no máximo 3 meses de duração.
Comparando com o seu “primo mais famoso” (BIL):
É mais novo, mas tem taxa menor (estão dando um desconto de 0.07% na taxa por enquanto, mas o nominal - 0.12% - ainda é menor que o BIL) e gostei que ficou estável quando os juros lá estavam no “zero”:
Resumo da ópera:
Ganha um troco enquanto os juros lá estão positivos, melhorando o carrego do caixa.
Como tem boa liquidez, é quase como se o dinheiro estivesse parado na conta.
Como a duration é pequena, a volatilidade “da cota” é pífia.
Apesar de serem títulos pré, pela curta duração, se comporta quase como um pós-fixado.
O que acham?
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