Concordo com o Rafa, a Mirae hoje tem o melhor custo x benefício do mercado.
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Gostei bastante da carteira CAFI deste mês, mas ficou com um peso muito forte em MPLU.
Só achei que ficou faltando KROT3.
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Esse setor educacional está preocupante… se cortar o Fies e Prouni esse setor vai sofrer bastante… aqui na minha cidade 80% dos alunos estão relacionados a estes dois programas.
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Falando pela Kroton, o FIES já perdeu relevância p/ a empresa. A expectativa p/ este ano, segundo a própria empresa, era de somente 1% da base total de alunos captados via FIES. Um dos ptos que a empresa fez p/ suprir isso é a criação de um programa próprio de financiamento estudantil.
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só nao votei em krot3 pq tinha outras empresas tops mais para cima no ranking penserico… mas eu por mim seria minha preferida no momento.
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Olá cadu, desculpe se eu estiver fazendo uma pergunta muito básica, mas como falei antes estou dando meus primeiros passos em AF. Essas questões de planejamento da empresa, tal como FIES ou programa póprio de financiamento para KROT3, como você acompanha? Claro que isso não está presente nos dados fundamentalistas da plataforma, mas como podemos entender o planejamento estratégico de uma empresa que estamos avaliando? Obrigado pelos valiosos ensinamentos.
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Esta pergunta é boa, pois isso é uma parte essencial da avaliação da empresa.
Recomendo sempre ler os últimos relatórios trimestrais e anuais da empresa. Além disso, ouvir as teleconferências dos últimos resultados. Ali vc consegue ter uma visão dos projetos e perspectivas da empresa.
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Aumentei minha posiçao em MPLU3. A Kroton está em queda livre, quem sabe nos 12,50 eu entro rsrs
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Vi muita gente falando sobre MPLU3 aqui no fórum. Vocês poderiam explicar qual o racional que faz esta empresa estar no radar de muitos aqui?
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Eu estou na Clear pela corretagem, mas se pisarem na bola, vou para a Mirae tambem.
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O pto de maior destaque é a sua posição no ranking da nossa plataforma. Ela está no nosso top 25, então isso já demonstra o quanto ela está barata do pto de vista de AF.
Olhando o seu histórico, ela vem com um bom crescimento, e um fluxo de caixa estável.
E este gráfico abaixo chama muito a atenção, e mostra como a empresa está lucrativa e barata. Ao passo que o P/L vem em queda, o LPA (lucro por ação) vem em alta.
Some a isso que a empresa é uma boa distribuidora de dividendos. Nos preços atuais, estimo um DY em 2018 de 9% p/ a empresa.
E calculando o preço alvo com base em valor e crescimento, tb fica evidente o quanto ela está barata:
Preço alvo pelo PSBe esta em 48,99 com potencial de crescimento de 63%.
Pelo FCD, utilizando uma taxa de crescimento de 8% ano, p/ os próximos 5 anos, com 10% de taxa de desconto, chego a um valor de 57,92.
Na cotação atual, e considerando uma perpetuidade de 0, o mercado esta precificando pelo FCD um crescimento anual de -1% p/ os próximos 5 anos.
OBS: o PSBe penaliza p/ baixa o preço alvo da empresa pelo fato dela ter um PL pequeno (que fica evidente quando cruza os indicadores P/VP e ROE). Mesmo assim, mostra um bom potencial.
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Cadu, obrigado pela aula!! Agora vou estudar linha a linha das suas observações para buscar entender o racional de cada item descrito por você. Isso vai me ajudar muito a entender como a AF trabalha para identificar papéis. Muitíssimo obrigado.
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@cadu
Enfim terminei minha carteira, agora é só manter os aportes mensais. (Foristas fiquem a vontade para comentar).
Carteira Formada RF: 50% - FII: 20% - Ações: 30%
Renda Fixa:
Ativo Objetivo
Tesouro Selic 2021 25.00%
Tesouro Prefixado 2021 25.00%
POUPANÇA (Reserva de emergência) 50.00%
FII:
Ativo Objetivo
MFII11 15.00%
FIGS11 15.00%
CPTS11B 10.00%
XPCM11 10.00%
HGCR11 10.00%
SPTW11 5.00%
KNIP11 5.00%
BBPO11 5.00%
JSRE11 5.00%
MXRF11 10.00%
BCFF11 10.00%
Ações:
Ativo Objetivo
GRND3 10.00%
ABEV3 10.00%
ITUB4 10.00%
BBDC4 5.00%
CIEL3 5.00%
RADL3 5.00%
UNIP6 3.00%
EZTC3 3.00%
WHRL4 3.00%
GEPA3 3.00%
HGTX3 3.00%
WEGE3 10.00%
ABCB4 5.00%
PSSA3 10.00%
ITSA4 10.00%
MPLU3 5.00%
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MDIAS Branco ficaria legal nessa carteira
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Eu nao acho um bom momento comprar TD prefixado nesse momento. Estamos no fundo da taxa de juros Selic.
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Por quê nenhuma empresa que está no top 5 da plataforma (BSLI3,BRAP3,MERC4) entraram na CAFI se a plataforma escolhe as melhores segundo a analise fundamentalista?
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O ranking da plataforma mostra as empresas mais baratas do pto de vista de AF. Mas por conta disso, é preciso analisar mais a fundo o porque determinada empresa está tão barata, em especial as que estão no top 5.
Por exemplo, a primeira colocada BSLI3. É uma small caps, sem governança corporativa, e uma estatal, onde o maior controlador é o governo do Distrito Federal. Isto gera um risco mais elevado, o que explica em partes o porque da empresa estar tão descontada assim. A questão maior é: estes riscos inerentes a empresa já estão todos precificados no preço da ação, ao passo que o potencial de valorização dela está atrativo p/ investir?
A melhor forma de usar o ranking é vê-lo como uma pré filtragem no universo de ações. Comece pegando as empresas que aparecem no top 25, e com isso vá olhando cada uma, procurando achar os seus riscos, e o porque o mercado está precificando elas de forma tão subvalorizada. Depois disso cabe a cada investidor pesar a relação risco x retorno sobre cada empresa, e ver se está atrativa ou não p/ investir.
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Entendi. Não é feita ainda uma análise setorial, de gestão, de mercado. Onde consigo estas informações?
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O bacana seria entrar no site de relação com investidores das empresas que vc pré filtrou, e ler os últimos relatórios trimestrais divulgados, assim como ouvir as últimas teleconferências de resultados.
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