Carteira de Ações Longo Prazo

[sr_fouquet]

Ótimo retorno.

Noto que realmente os valores são bem abaixo de onde vivo, o m2 dos apartamentos está girando na faixa de 8-10 mil aqui por baixo. Cheguei a procurar algumas casas que estivessem na mira das construtoras, mas estão valendo o terreno e isso é de 15 mil para cima, sendo verdadeiros acervos da década de 70. Os terrenos na cidade hoje em dia estão bem caros. Próximo de onde moro, há 8 anos, tinha 4 prédios, hoje não consigo mais contar. A única coisa que permaneceu viável são apartamentos e lotes, ou galpões em áreas afastadas.

Como no momento estou vendo só um imóvel para morar, isto vai ficar para etapa dois. Penso que liquidez seja essencial, portanto nada muito caro.

[wdgi]

Pois é. Aqui na minha cidade o preço também esta entre 10-12 mil, mas nas regiões mais nobres um apartamento igual ao do anuncio, estão sendo vendidos por 25-30 mil o m². No caso o preço em si não importa, o que eu queria te mostra é que 8.000 m² de construção é um valor muito alto. É um predio de bom padrão, coberturas fantasticas, muito bem boladas. A questão foi a região que construi, porque precisava ganhar experiencia neste tipo de construção e ter uma referencia para a minha construtora, e não tinha dinheiro para arcar com os preços de terrenos nas regiões mais nobres. Dá mesma forma que voce pensa no mercado financeiro, é importante voce pensar para que região a sua cidade vai crescer, e procurar terrenos na região que estejam com preço bom. Tinhamos aqui na minha cidade lugares muito desvalorizados, até que começaram a construir galpões, em pouco tempo o valor do m² subiu 15 vezes.

[caio]

Vou opinar na questão do GLD e IAU (é só opinião mesmo… não me sinto nem um pouco qualificado para lhe dar conselhos ):
No meu caso, eu fui além na busca da menor Taxa de Administração e comprei o IAUM, que é ainda menor que o IAU, mas com uma T.A. de apenas 0,09%.
Não me lembro exatamente a análise que fiz na época, mas entendi ele poderia sofrer um pouco mais em períodos de queda, mas compensa com uma renda maior em caso de alta (justamente pela menor T.A.). Como a tendência de longo prazo é sempre de alta, acredito que os prós compensam os contras.
Meus aportes em ouro, atualmente, são todos no IAUM.
Pelo mesmo raciocínio, entre o GLD e o IAU, ficaria com o IAU.

[tfreitas88]

E lá vamos nós para o fechamento anual, pois acredito que mais nenhuma empresa da minha carteira fará anúncio e pagamento de dividendos nesse resto de ano.

Dividendos

Nesse ano tive um aumento considerável dos dividendos, o que acabou melhorando os meus aportes, média mensal de R$ 368,22.

E pra finalizar com chave de ouro, em Dezembro pela primeira vez, rompi a barreira dos 1.000,00 no mês, graças principalmente aos dividendos do BB e da PETR4, inclusive foram as maiores pagadoras de dividendos da minha carteira nesse ano.

Para o próximo ano, tenho como meta alcançar os R$ 500,00 mensais, este valor será significativo pra mim pois eu comecei o projeto aportando justamente esse valor mensalmente.

Carteira

Minha carteira sofreu alterações nesse último semestre, optei por reduzir o número de empresas e concentrar em Banco do Brasil.

Ainda farei alguns ajustes, por exemplo ISAE4 sairá da carteira em breve e o recurso dessa venda irá para RF.

O meu foco para 2025 é aumentar a posição em PETR4, meta de 1.500 ações.

VALE3 vou manter em carteira por ora, mas não pretendo fazer aportes embora o preço esteja tentador, pois o meu foco é na PETR4. Se a Vale por acaso dar uma pernada de alta em meados de Março (período onde costuma anunciar dividendos) é provável que eu venda a posição para utilizar esse recurso em PETR4.

Conclusão

Estou satisfeito com o desempenho nesse ano, bati minhas metas em termos de renda passiva, que é o meu objetivo principal desde quando comecei a investir em 2020.

Não costumo olhar patrimônio, mas felizmente minha carteira está no positivo, pois consegui comprar em bons preços, exceto a VALE3 que no momento está no vermelho, porém isso não me afeta.

Enfim, foi mais um ano de aprendizados, finalizando 5 anos de aportes ininterruptos, esse era meu objetivo principal desde que comecei esse projeto e felizmente consegui vencer essa etapa inicial que é crucial pra qualquer investidor de ações.

Bom final de ano, galera. Que todos vocês consigam conquistar seus objetivos investindo na RV. (Fechem o HB, hein?)

[dobermanmtx]

Primeiro parabéns, foco e disciplina, formula do sucesso.

Esse foco em dividendo é valioso, para 99% das pessoas só assim vão conseguir segurar uma carteira de ações no longo prazo, vendo cotação é muito difícil, quase impossível para grande maioria.

[joao58]

@tfreitas88 Parabéns, grande capacidade de foco.

Tudo de bom para todos neste final de ano e também em 2025.

[danielrp]

Isso mostra como é fundamental ter determinação , um método e principalmente fidelidade ao método.

Parabéns e obrigado por partilhar tua trajetória .

[omeprazol]

Parabens meu amigo

[guibruno]

Parabéns irmão!!

[rrestany]

Atenção Senhores… A hora de comprar renda passiva barata e/ou muito barata está quase às portas! Que é, que é isso? E olha que nem chegamos em Janeiro…

[marcelo]

Parabéns pelo foco e pela evolução, @tfreitas88 !

Vc poderia me explicar o motivo da concentração em BBAS e PETR?
Pergunto pq tenho feito um movimento parecido de diminuir o número de ativos, focando em dividendos, mas nunca pensei em concentrar tanto como vc está planejando fazer.

Um outro ponto é a concentração em duas empresas “estatais”. Isso não te preocupa? Estendo a pergunta aos outros foristas.

Obrigado!
Abcs!

[tfreitas88]

Bom dia @marcelo.

Então, eu fui entendendo no decorrer dos anos que o número de ações no final das contas é o que importa e a diversificação ocorre com o tempo, por isso fiz essas movimentações na carteira focando primeiramente no BB e agora em PETR.

Nesse sentido , estou trabalhando com meta em número de ações e renda passiva desejada (obviamente respeitando o preço-teto pra aportar na empresa). Por exemplo, bati minha primeira meta inicial em BB que é 2.200 ações, que por sua vez pode me gerar em 2025 cerca de 6.000 anual, o que daria 500/mês.

O mesmo raciocínio se aplica em PETR, com 1.500 ações conseguiria esse valor anual com dividendos.
Assim que bater a meta em PETR escolho outra empresa e assim sucessivamente, com o tempo a carteira tende a não ficar tão concentrada.

Com relação ao fato de serem estatais, existe o risco de fato, porém não me preocupo pois as estatais costumam ser as maiores pagadoras de dividendos do mercado (excluindo as estatais sobrariam poucas empresas com DY alto e sustentável) e se um dia o BB, por exemplo, chegar a quebrar é porque antes o mercado inteiro já foi pro buraco.

[marcelo]

Entendi!

Gosto da sua estratégia e faço parecido em termos de meta de renda passiva, mas gosto de ter mais opções para fazer aportes regulares.

Estou caminhando para ter oito ações na carteira (bbas, bbse, itsa, isae, taee, sapr, vale, petr), vendendo posições menores que não pagam bons dividendos e até algumas que pagam mas tenho posições muito pequenas.

Qq dia desses eu posto minha carteira aqui.

Obrigado pela resposta!

Abção!

[manoel_godoy]

Minha carteira atualmente. Volta para dividendos e valor. Todos os dados estão dolarizados, comecei a analisar a carteira em dólar.

TICKER	YoC (%)	RTA/TIR (%)	Volatilidade
ABCB4	9,35	22,86	25,03
BBAS3	10,57	42,12	19,00
CPFE3	8,01	16,60	19,11
CSAN3	2,81	-52,68	36,95
CSMG3	15,59	24,45	31,34
CXSE3	11,35	41,71	24,12
EQTL3	1,67	-2,08	24,68
FLRY3	10,73	12,77	29,05
KEPL3	7,78	-22,89	34,82
KLBN4	6,23	9,61	20,81
BBSE3	9,32	9,34	20,52
CGAS3	15,43	9,74	72,03
IVV	1,77	33,08	0,00
DVY	4,01	15,69	0,00
SLYV	1,73	7,48	0,00
JPM	3,47	71,64	26,89
PFE	3,28	-29,67	23,24
XLU	2,82	2,04	0,00
HSBC	5,84	7,70	21,97
VGT	0,58	-11,99	0,00
ET	6,32	-1,91	23,28
GOVT	2,87	3,67	0,00
PLTR	0,00	-16,88	72,11
Média	6,15	8,37	22,82
Mediana	5,84	9,34	23,24

TICKER	PESO	DY	LPA	P/L	EY	PEG	ROE	Pas/Ativ	CAGR LL 5 ANOS
ABCB4	9,85	8,24	0,52	6,68	14,97	0,56	11,43	0,91	11,85
BBAS3	11,22	8,03	0,89	5,48	18,25	0,45	15,83	0,92	12,21
CPFE3	4,61	7,37	0,83	7,87	12,71	0,52	25,04	0,72	15,09
CSAN3	1,33	6,30	0,21	5,95	16,81	0,95	11,22	0,66	6,24
CSMG3	4,20	14,32	0,64	6,15	16,27	0,32	17,8	0,49	19,33
CXSE3	3,46	8,70	0,22	12,67	7,89	0,65	29,21	0,08	19,64
EQTL3	3,77	1,74	0,31	17,13	5,84	0,89	8,65	0,73	19,34
FLRY3	2,39	10,52	0,20	9,76	10,24	0,67	11,46	0,59	14,56
KEPL3	1,16	11,23	0,19	6,74	14,84	0,17	26,89	0,54	39,6
KLBN4	2,17	6,03	0,05	13,27	7,54	0,60	21,2	0,85	22,06
BBSE3	5,54	9,32	0,76	9,15	10,92	0,84	14,71	0,48	10,9
CGAS3	5,34	16,36	3,72	5,79	17,27	0,62	19,81	1,07	9,27
IVV	13,03	1,35
DVY	14,91	3,59
SLYV	5,73	1,63
JPM	3,71	2,06	20,34	11,43	8,75	1,15	16,5	0,91	9,92
PFE	1,60	4,90	0,75	34,32	2,91	-1,23	4,62	0,58	-28,01
XLU	1,40	2,84
HSBC	1,02	5,73	3,41	16,88	5,92	0,51	6,53	0,94	33,17
VGT	1,00	0,66
ET	1,00	6,89	1,28	14,63	6,83	2,42	16,21	0,72	6,05
GOVT	0,81	2,85
PLTR	0,77	0,00	0,2		0,23		9,24	0,21
Média		9,01		8,89	12,80	0,60	17,77	0,67	16,67
Total	100,00
Dólar	5,73

[manoel_godoy]

Lista de observação de ações brasileiras:

TICKER	DY	P/L	EY	P/VP	DL/PL	ROE	CAGR LL 5 A	PEG Ratio
KEPL3	11,28	6,75	14,81	1,81	-0,12	26,89	39,60	0,17
LOGG3	9,95	4,42	22,62	0,42	0,51	9,52	30,65	0,14
BRBI11	14,91	7,09	14,10	1,71	-1,47	24,07	20,41	0,35
SOJA3	2,87	5,22	19,16	1,07	-0,08	20,57	106,34	0,05
CMIN3	14,43	7,64	13,09	3,31	-0,64	43,27	29,52	0,26
RECV3	17,40	7,84	12,76	1,01	0,05	12,94	51,99	0,15
BBAS3	7,85	5,48	18,25	0,87	0,00	15,83	12,21	0,45
CMIG3	9,17	6,73	14,86	1,59	0,27	23,55	31,19	0,22
CSMG3	14,36	6,14	16,29	1,09	0,64	17,80	19,33	0,32
VULC3	11,40	8,40	11,90	2,23	-0,05	26,61	29,09	0,29
ABCB4	8,26	6,68	14,97	0,76	0,00	11,43	11,85	0,56
GOAU3	4,79	6,08	16,45	0,16	0,09	2,65	29,44	0,21
CGAS3	16,36	5,79	17,27	11,62	4,75	200,70	16,06	0,36
RANI3	6,73	6,05	16,53	1,35	0,79	22,28	26,84	0,23
BBDC3	9,46	6,47	15,46	0,67	0,00	10,38	1,18	5,48
ALOS3	9,30	13,04	7,67	0,72	-0,42	5,49	32,24	0,40
SAPR11	5,49	5,70	17,54	0,84	0,49	14,71	10,90	0,52
ITSA3	10,61	7,21	13,87	1,17	0,05	16,24	8,27	0,87
GGBR3	5,06	7,10	14,08	0,56	0,09	7,85	30,56	0,23
LEVE3	8,13	6,73	14,86	3,55	0,47	52,72	14,93	0,45
PRIO3	0,00	6,99	14,31	1,88	0,42	26,94	88,69	0,08
CXSE3	8,71	12,72	7,86	3,72	-0,09	29,21	19,64	0,65
BBSE3	9,53	8,95	11,17	8,03	0,00	89,77	5,50	1,63
TAEE11	8,66	6,77	14,77	1,64	1,29	24,22	9,50	0,71
SBSP3	1,51	7,01	14,27	1,72	0,53	24,61	26,90	0,26
CSAN3	6,32	5,96	16,78	0,67	2,69	11,22	6,24	0,96
PSSA3	4,11	9,18	10,89	1,72	-0,68	18,70	13,91	0,66
AGRO3	7,26	7,85	12,74	1,01	0,39	12,87	9,64	0,81
BPAC11	2,69	11,20	8,93	2,08	0,00	18,58	53,55	0,21
FLRY3	10,56	9,80	10,20	1,12	0,57	11,46	14,56	0,67
CPFE3	7,39	7,87	12,71	1,97	1,16	25,04	15,09	0,52
NEOE3	3,42	6,58	15,20	0,73	1,37	11,10	10,27	0,64
VALE3	8,18	8,34	11,99	1,27	0,30	14,78	4,09	2,04
FESA3	4,21	15,66	6,39	1,20	-0,16	7,63	36,17	0,43
ALUP11	5,14	8,00	12,50	0,74	0,78	9,26	4,06	1,97
WEGE3	1,59	33,31	3,00	8,70	-0,19	26,13	30,21	1,10
TIMS3	7,31	30,11	3,32	1,79	-0,26	5,93	11,33	2,66
KLBN11	6,20	13,52	7,40	2,87	3,73	21,20	22,06	0,61
VIVT3	4,05	14,57	6,86	1,16	0,20	7,95	2,10	6,94
EQTL3	1,77	17,14	5,83	1,48	1,61	8,65	19,34	0,89

[marcelor]

Legal a sua lista. Só tome cuidado que o CAGR LL 5 anos vai dar uma bela distorcida porque a data coincide bem com as mínimas da pandemia. Se fizer um CAGR considerando as cotações em janeiro de 2020, antes do crash, dá uma situação mais realista.

[manoel_godoy]

O CAGR uso para calcular o PEG. Peguei esse dados automáticos no status invest.

Mas valeu pela dica!

[luizyzef]

Seu PEG quanto maior melhor ou menor melhor?

[manoel_godoy]

Quanto menor melhor.
Estar com o índice PEG entre 0 e 1,0.

PEG =PL/G

Índice PEG entre 0 e 0,5 – empresa muito barata
Índice PEG entre 0,5 e 1,0 – empresa barata
Índice PEG entre 1,0 e 2,0 – empresa normal
    Índice PEG acima de 2,0 – empresa cara.