Alguém acompanhando UNIP6? Aparentemente, está próximo de um bom ponto de compra. Tem alguma novidade para a queda da cotação ou só o mercado que está em queda mesmo? Desde já obrigado.
Meu ano de 2022 não foi bom. Valorização de 0,05%, destaque negativo para exterior com -20,25%.
Foi um ano difícil para mim, com muitos gastos com saúde e poucos aportes. Mas sempre procuro manter meu foco no LP.
Espero que seja um ano melhor para mim e para todos aqui do fórum, em especial na saúde.
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Acredito que só mercado mesmo. Empresa está com fundamentos solidos. Não vi nenhuma notícia negativa.
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Tô mais concentrado na gringa também, aqui o tombo foi parecido - cerca de -20%.
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3 anos (2020,2021,2022) de aportes mensais de cerca de R$ 500, reinvestindo todos os dividendos.
Patrimônio acumulado: R$ 22.765,00
Dividendos recebidos: R$ 2.307,34
Composição da carteira
BBSE3 - 19,9%
TAEE3 - 15,7%
TRPL4 - 13,9%
SANB3 - 13,4%
CPLE6 - 13,1%
BBDC3 - 13%
ENBR3 - 11,1%
Evolução dos Dividendos
2020 - R$ 290,40
2021 - R$ 839,69
2022 - R$ 1177,25
2023 - R$ 537,03 (Recebido em Janeiro e provisionados)
De 2021 pra 2022 a evolução dos dividendos não foi tão significativa por conta de TRPL4 e BBDC3, esperava um pagamento pra Dezembro, porém ocorrerá neste ano. Contudo, pra 2023 acredito que eu possa alcançar uns R$ 1500 em dividendos.
Renda Mensal com dividendos
Gosto de usar essa métrica, assim tenho noção das despesas que eu já conseguiria pagar com os dividendos.
2020 - R$ 24,20
2021 - R$ 69,97
2022 - R$ 98,10
2023 - R$ 44,75 (até o momento)
Rentabilidade da Carteira
BBSE3 - +25,32%
CPLE6 - +13,54%
TAEE3 - +8,19%
SANB3 - -1,34%
TRPL4 - -3,83%
ENBR3 - -7,12
BBDC3 - -22,98%
Apenas por curiosidade, não acompanho rentabilidade anual, esse é o valor global de cada ativo, pois meu foco é somente dividendos, valorização é apenas um bônus.
Interessante que BBSE3 já foi minha pior ação em termos de valorização, hoje é a melhor. Por outro lado, TAEE3 já chegou a bater 35% de valorização. Às vezes cogito vender e esperar o ponto pra entrar novamente, mas acabo desistindo, pois é muito difícil prever esses movimentos, então meu mantra é comprar quando cair e não vender, sobretudo as ações que estão me gerando bons dividendos como é o caso da própria BBSE3 e CPLE6 (não estou comprando no momento, porém não vendo),além da TAEE3 (que fiquei um bom tempo sem comprar e voltei a comprar nessas quedas). BBDC3 é o pior desempenho, mesmo assim sigo tranquilo, pretendo aumentar posição já visando a próxima bonificação que deve ocorrer em Abril. Pretendo aumentar posição também em ENBR3 e sempre de olho em TRPL4. Por ora, não penso em acrescentar uma nova ação à carteira, tenho metas em número de ações para cumprir ao longo desse ano.
Conclusão
3 anos de aportes seguidos, minha meta é 5 anos aportando sem lacunas. Passando essa etapa, nada mais irá me amedrontar na Renda Variável (seja governo, economia, etc), a única coisa que pode cessar meus aportes é se eu tiver algum problema de saúde ou perder minha fonte de renda, caso contrário, que se dane a volatilidade, a minha aposentadoria será construída através dos dividendos oriundos das ações.
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Parabéns! Continue firme, o caminho é esse mesmo. Sua carteira lembra bem a minha com exceção de umas velharias como AES, Cemig e Vivo. Em 2022, consegui fechar ~2 SM (média mensal) que corresponde a 50% da minha meta alvo para os próximos 3-4 anos.
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Parabéns! TAEE vendi, pois apesar de pagar bons dividendos boa parte dos contratos de concessão terminam em 2030. Então a empresa precisará fazer novos investimentos e com isso o dividendo tende a cair.
Elétricas tenho ALUP e ENBR, e estou de olho em EGIE.
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Caramba, 2 SM de renda passiva somado aos aportes, vai turbinar e acelerar sua independência financeira.
Parabéns, meu caro. Seguimos firmes no objetivo!
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Acredito que a Taesa irá arrematar novas concessões e assegurar a perenidade do negócio, pois a direção já provou que sabe gerar valor aos acionistas. Se os dividendos em algum momento cair por conta disso, acredito que não é motivo pra desespero, pois será algo pontual, um sacrifício momentaneo. Então diante disso, não penso em vender e sim, aumentar posição na TRPL4 e quem sabe, iniciar posição também em ALUP, aí teria a tríade das transmissoras em minha carteira.
Eu tinha EGIE3 até novembro do ano passado, optei por vendar e aloquei em ENBR3, o valuation e potencial de crescimento de dividendos da ENBR é superior à EGIE3, em minha opinião, mas isso não desabona em nada a EGIE3 que é uma excelente empresa também.
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Muito bom ler esses relatos, uns um pouco mais a frente outros um pouco atrás, mas todos no mesmo caminho da liberdade financeira. Vou deixar o meu relato também. E meu canal no YouTube Os Poupadores - YouTube, que reativei recentemente.
O indicador que tenho é da média mensal dos últimos 12 meses, atualizo mensalmente.
Agora o gráfico com o recebimento mensal.
Em janeiro devo chegar na média mensal de R$ 2100. Para 2023 pretendo chegar aos quase em 3k.
Vamos todos nos fortalecer de boas energias pra continuarmos no caminho da fortuna.
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Muito legal ver o progresso de vocês, é um animo a mais para continuarmos firme.
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Não duvido da capacidade dos gestores da Taesa em realizar bons negócios. Se eu achar que errei em ter saído, eu volto sem problemas…hahah
Mas por hora vou ficar de fora pelo valuation.
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Estes relatos são sempre motivadores. Foco, disciplina e investimento em bons ativos no longo prazo trazem resultado. Vou compartilhar minha evolução de renda passiva para motivar os demais também!
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Olá, estudando meus aportes desses mês. Pensando em AES Brasil e mais alguma empresa, que remunere agora ou no futuro com bons dividendos. Talvez Taesa que ainda não possuo ou Trpl4. Alguma boa pagadora de dividendos está bem descontada nesse momento?
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Na última semana andei gastando uns proventos e lucros comprando um pouco mais de BBAS3.
Veja:
https://www.fundamentus.com.br/detalhes.php?papel=BBAS3
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Minha watch list para 2023. Todas com dividendos acima de 6% ao ano.
| TICKER | DY | P/L | P/VP |
|---|---|---|---|
| BRAP3 | 10,66 | 1,85 | 1,4 |
| SYNE3 | 12,48 | 0,52 | 0,41 |
| BRAP4 | 10,23 | 2,12 | 1,6 |
| UNIP3 | 16,48 | 4,3 | 2,84 |
| UNIP6 | 17,3 | 4,5 | 2,97 |
| TASA4 | 12,56 | 2,7 | 1,51 |
| PETR3 | 60,84 | 2,04 | 0,97 |
| GOAU3 | 9,51 | 2,89 | 0,81 |
| PETR4 | 69,03 | 1,8 | 0,85 |
| GOAU4 | 8,82 | 3,12 | 0,88 |
| KEPL3 | 10,4 | 4,87 | 2,73 |
| FESA4 | 9,79 | 4,23 | 1,6 |
| GGBR3 | 13,73 | 3,21 | 0,9 |
| ENAT3 | 11,95 | 4,26 | 0,95 |
| GGBR4 | 11,17 | 3,95 | 1,11 |
| ETER3 | 8,55 | 4,1 | 1,1 |
| WIZS3 | 8,47 | 7,11 | 2,55 |
| VALE3 | 8,07 | 4,21 | 2,5 |
| JBSS3 | 8,97 | 2,53 | 1,12 |
| BRKM5 | 7,02 | 10,11 | 2,22 |
| RANI3 | 8,14 | 5,44 | 1,78 |
| SLCE3 | 6,07 | 7,28 | 2,03 |
| USIM3 | 7,22 | 1,98 | 0,41 |
| USIM5 | 7,98 | 1,97 | 0,41 |
| LEVE3 | 14,46 | 6,96 | 2,42 |
| MRFG3 | 26,28 | 1,04 | 0,81 |
| CSUD3 | 8,27 | 6,9 | 1,3 |
| AGRO3 | 18,41 | 6,43 | 1,32 |
| CPFE3 | 9,94 | 7,43 | 2,44 |
| ENBR3 | 12,69 | 5,25 | 0,99 |
| KLBN11 | 7,5 | 4,61 | 2,83 |
| TAEE11 | 17,68 | 6,52 | 1,74 |
| KLBN3 | 7,53 | 4,6 | 2,83 |
| ITSA3 | 6,85 | 6,01 | 1,23 |
| TAEE3 | 17,71 | 6,51 | 1,73 |
| KLBN4 | 7,51 | 4,61 | 2,83 |
| ITSA4 | 7,06 | 5,83 | 1,19 |
| TAEE4 | 17,65 | 6,53 | 1,74 |
| BBAS3 | 11,84 | 3,73 | 0,66 |
| BBDC3 | 7,07 | 5,86 | 0,86 |
| BBDC4 | 6,74 | 6,77 | 0,99 |
| ABCB4 | 7,03 | 6 | 0,89 |
| BRSR6 | 9,17 | 4,81 | 0,43 |
| SANB11 | 7,13 | 7,89 | 1,06 |
| SANB3 | 7,16 | 7,48 | 1,01 |
| SANB4 | 7,1 | 8,3 | 1,12 |
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Por enquanto, a que está na minha carteira e está realmente descontada é a AES (setor elétrico); vale sinalizar que os dividendos de épocas anteriores (geti e tiet) só devem voltar em sua totalidade lá por 2025 com a operacionalização/retornos dos projetos investidos nos últimos anos.
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Dessas, no preço atual, prefiro TRPL4.
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Coveiro desenterrando meu próprio tópico, criado no final de 2019.
Vamos às atualizações, findado o 1T2023
:
Desde o princípio o meu compromisso inegociável era aportar mensalmente cerca de 500 reais e reinvestir todos os dividendos durante 5 anos, além disso sempre que possível aportar alguma grana extra (férias, 13º e etc).
-
Percebam que pra chegar aos 10k demorei cerca de 1 ano e 7 meses, aproximadamente.
-
Pra chegar nos 20k, foi cerca de 1 ano e 3 meses.
-
E pros 30k foi menos de um ano. Isso se deve muito aos dividendos que estão crescendo e aumentando o meu aporte.
“Ah, mas você tá surfando essa alta de agora”
Sim, mas também amarguei todas aquelas quedas da pandemia, tensão eleitoral, aumento da taxa de juros e etc.
Composição da carteira
Minha carteira sofreu algumas mudanças nesse período:
Já tive BBSE3, SAPR4, VIVT3, ITSA4, CMIG4, EGIE3, ENBR3, CSMG3 e SANB3.
Não acredito numa carteira imutável, as empresas vão mudando, bem como seus resultados, o que afeta os dividendos, então como meu foco é renda passiva, consequentemente minha carteira estará mudando ao longo do tempo, embora o core seja transmissoras e Banco do Brasil, ou seja, sempre que estiverem atrativas, estarei aumentando posição.
No momento, estou aportando em Bradespar. Também penso em incluir Gerdau e Klabin.
No início estava muito fixado no acrônimo do Barsi que é o BESST, mas agora acredito que commodities possam fazer parte de uma carteira previdenciária.
Dividendos
Esse é o ponto que mais gosto de analisar.
Acabei de ultrapassar o montante de dividendos recebidos em 2022.
A expectativa é chegar nos 2k no final do ano. Lembrando que TAEE11 e TRPL4 ainda não distribuíram nada pois estão focadas no leilão de transmissão. CPLE6 também não distribuiu nada pois está envolvida no processo de privatização. BRAP4 deve distribuir em Agosto, assim como ABCB4 que acabou de ser inserida na carteira. Isso sem falar em BBAS3 que deve distribuir mais uma porrada de dividendos em Agosto, Novembro e Dezembro. Portanto, uma prevejo 2K, se vier acima disso, será sensacional.
Conclusão
Estou extremamente satisfeito com os resultados até aqui, antes de começar esse projeto previdenciário eu estudava, lia, assistia vídeos e considerava algo impossível, ou seja, só investindo muito dinheiro que valeria à pena, mas hoje vejo que estava enganado e me arrependo de não ter começado antes.
Mesmo sem investir em FIIs, praticamente todos os meses estou recebendo proventos que estão potencializando os meus aportes. Ainda não cheguei nos 5 anos de investimento, imagina quando chegar aos 7, 10 anos? Simplesmente é muito mais confiável investir em ações do que confiar sua aposentadoria ao Governo.
Enfim, alguns podem considerar esse valor baixo (100 reais de dividendos mensais) e , de fato é, mas o post é em tom de motivação, de acreditar e confiar no processo, afinal, isso aqui não é uma corrida de 100m e sim uma longa maratona. Consistência é tudo!
Vamo que vamo e sucesso para todos nós!
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Parabéns por se manter firme, gosto muito de relatos como o seu, ajuda muito a continuar na maratona.
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